“三三宝利来”涉及48万余人非法集资536亿元！被告人王文俊等15人集资诈骗、伪造国家机关证件案

杭州警方2019年1月23日对立案侦查“三三宝利来”及“三三易通商城”等平台涉嫌集资诈骗以及非法吸收公众存款案，宝利王文俊、涉及王文澜等15名主要犯罪嫌疑人因涉嫌集资诈骗罪被移送检察机关审查起诉，余王文另有32人因涉嫌非法吸收公众存款罪被移送检察机关审查起诉。人非人集近日小编看到浙江省杭州市中级人民法院官方微博：杭法观微微博公告关于此案件的法集进展：

此前

三三宝利来：被告人王文俊等15人集资诈骗、俊等家机件案伪造国家机关证件案

【庭审现场2】被告人王文俊等15人集资诈骗、涉及伪造国家机关证件案

【庭审现场3】被告人王文俊等15人集资诈骗、法集伪造国家机关证件案 【庭审现场4】被告人王文俊等15人集资诈骗、伪造国家机关证件案

【庭审现场5】被告人王文俊等15人集资诈骗、伪造国家机关证件案

【庭审现场6】被告人王文俊等15人集资诈骗、伪造国家机关证件案

【庭审现场7】被告人王文俊等15人集资诈骗、伪造国家机关证件案 【庭审现场8】被告人王文俊等15人集资诈骗、伪造国家机关证件案

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【庭审现场12】被告人王文俊等15人集资诈骗、伪造国家机关证件案

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事件回顾：

根据公开信息显示，三三宝利来，隶属于三三华铭集团，集团旗下的几个主要产业有：康满堂（中医养生品）、玉茶坊（玉器与茶叶）、宝利来平台（资产包模式鼻祖，类似场外股）。其中，真正赚钱的“奥妙”就在其发售的特色资产包模式上。

据《中国经营报》报道，按照三三宝利来的一位市场代理的说法，“资产包”就是类似股票的一种东西，不同的是其对应的资产为玉茶坊的玉器，虽然价格有波动性，但平台发行资产包时会将名义价值3万元的玉器打包按3000元发行价配售给加盟会员，并承诺资产包价格会单边上扬，并保证由玉茶坊代理商接盘（接盘价3万元），因此资产包最低不会跌破3000元，最高不会超过3万元。虽然没有固定的接盘时间，但是历次的产品都是一年多实现退出。

“这个玉市场价本来就这么高，线下卖本来就不会亏，而且买的资产包必须要留30%利润去店里消费，如果能拉到下面的人加盟，你不光可以从别人的30%利润里抽15%，而且他们也得去店里消费。我们会员足够多，他们当然愿意接，赔不了啊！”这位代理说。那么，买资产包有什么条件？至少要30万元才能加盟。

《中国经营报》还梳理了宝利来的销售模式，发现该模式想正常运转下去，要么有不断的“新玩家”加盟，要么玉茶坊和康满堂盈利能力可以屹立不倒，给宝利来平台持续造血。然而，康满堂实际是一个还未缴纳注册资本的公司，用户赚的钱实际上是在赚其他用户的加盟费，需要不断地拉取下线人头不断补充资金，实际构成了集资诈骗。

也就是说，用户在一开始就付出了30万元加盟费，同时还要投入9万元用于购买价值3000元的资产包，一开始就付出了39万元，而经过将近1年的时间，资产包成功退市可以收获利润81万元，其中24.3万元留在平台，56.7万元可以提现，扣除一开始的39万元，实际盈利17.7万元，年化收益率为45%。而接盘的90万元很可能就是三名其他用户的加盟费，也就是说宝利来平台实际上要拉3人“入伙”才能使平台正常运转。

如果1个用户一年内拉到了3个下线，这个用户可以为自己赚回17.7万元，同时给平台资金池留存了24.3万元，再加上用户购买资产包花去的9万元，共计33.3万元。只要能保证每一次资产包的购买能有3个新用户加盟，资金池就会越滚越大，用户赚钱，平台也赚钱。但是，如果一个用户在一个资产包到期之前没有拉到3个下线，平台利润就会收到侵蚀，现金流造成紧张，如果用户停止扩张，没有人接盘，平台就有倒台的风险。

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